Юрист предупредил россиян о последствиях перевода денег самим себе
В последнее время участились случаи блокировки счетов россиян из-за переводов средств между собственными счетами в разных банках. Об этом в разговоре с «Лентой.ру» рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Хаминский объяснил, что такая тенденция связана с резким усилением контроля за финансовыми потоками и повсеместным внедрением автоматических систем мониторинга. По его словам, банки обязаны противодействовать отмыванию денег, их роботизированные алгоритмы видят угрозу в нестандартном поведении клиента. Поводом для приостановки операций могут стать частые повторяющиеся переводы, особенно на новые для клиента реквизиты, добавил эксперт.
«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения», — рассказал собеседник «Ленты.ру».
Юрист заверил, что денежным средствам, полученным легально, ничего не грозит и граждане вправе самостоятельно распоряжаться своими деньгами. Чтобы минимизировать риски, он посоветовал избегать дробления крупных сумм и частых переводов малознакомым лицам. Также Хаминский рекомендует четко указывать назначение платежа и предупреждать банк о планируемой крупной операции.
* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке и размещении материалов о специальной операции на Украине
все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ.
Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением»,
«вторжением», «войной» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 53 ФЗ о СМИ).
В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей,
также может последовать блокировка издания.
** Компания Meta и принадлежащие ей соцсети Facebook и Instagram признаны экстремистскими, их деятельность запрещена в России.
Данное сообщение (материал) создано (или могло быть создано) и/или распространено (или могло быть распространено) иностранным средством массовой информации,
выполняющим функции иностранного агента, и/или российским юридическим (или физическим) лицом, выполняющим функции иностранного агента.
Редакция не выступает с общей позицией по общественно-политическим вопросам. В публикациях отражены личные взгляды авторов, которые не должны рассматриваться как точка зрения Редакции.
